Các ngân hàng Tây Ban Nha quan tâm đến việc cung cấp tài sản tiền điện tử cho khách hàng của họ

Các ngân hàng Tây Ban Nha đang chuẩn bị cho khả năng cung cấp tài sản tiền điện tử trực tiếp cho khách hàng của họ. Theo quy định mới, Ngân hàng Trung ương Tây Ban Nha phải lập danh sách các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo và các công ty lưu ký. Tuy nhiên, các tổ chức này vẫn không chắc chắn liệu họ có phải áp dụng hay không, vì các ngân hàng đã tuân thủ các chỉ thị chống rửa tiền xuất phát từ các luật khác.

Các ngân hàng Tây Ban Nha bắt đầu tuân thủ luật tiền điện tử

Các ngân hàng Tây Ban Nha quan tâm đến việc cung cấp dịch vụ tiền điện tử cho khách hàng của họ và sẽ thu xếp để tuân thủ các quy định sắp tới. Các ngân hàng Tây Ban Nha đang theo dõi để đăng ký danh sách các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo và các tổ chức lưu ký phải được Ngân hàng Tây Ban Nha tổng hợp trước ngày 29 tháng 10.

Ngân hàng Trung ương Tây Ban Nha thông báo họ sẽ phát hành các thủ tục giấy tờ và hướng dẫn cho các bên quan tâm trong việc đăng ký sắp tới, nhưng không thực hiện được. Điều này khiến các ngân hàng không chắc chắn liệu họ có cần đăng ký lại theo luật hiện hành hay không. Các ngân hàng ở Tây Ban Nha đã tuân thủ luật chống rửa tiền, vì vậy đối với một số chuyên gia, việc đăng ký lại không cần thiết đối với các ngân hàng cung cấp dịch vụ tiền điện tử.

Gloria Hernández Aler, một đối tác của công ty tư vấn quy định Finreg, cho biết:

Sẽ không hợp lý nếu một ngân hàng phải thực hiện các yêu cầu do tiêu chuẩn áp đặt. Tuy nhiên, họ sẽ thông báo rằng họ sẽ cung cấp loại dịch vụ này và có lẽ họ sẽ cần phải thay đổi chính sách rửa tiền của mình.

Các ngân hàng quan tâm đến tiền điện tử

Một số ngân hàng hoạt động ở Tây Ban Nha đã thiết lập kế hoạch mở các hoạt động tiền điện tử hoặc đã hoạt động với tiền điện tử ở nước ngoài. Đây là trường hợp của BBVA, công ty đã thành lập một tài sản tiền điện tử thương mại ở Thụy Sĩ cung cấp các dịch vụ trao đổi và lưu ký. Caixabank, một ngân hàng Tây Ban Nha khác, đang bắt đầu chương trình thử nghiệm cung cấp các dịch vụ này với sự hợp tác của Onyze, một công ty cung cấp chương trình lưu ký như một dịch vụ cho các doanh nghiệp. Tuy nhiên, chương trình thử nghiệm này sẽ không được cung cấp cho khách hàng trong tương lai gần.

Khung quy định về tiền điện tử cho Liên minh Châu Âu, được gọi là MICA (Thị trường trong tài sản tiền điện tử), vẫn đang được phát triển. Các nguồn tin cho biết mặc dù khó có thể sẵn sàng cho khuôn khổ trong năm nay, nhưng tất cả các dấu hiệu đều cho thấy việc phát hành vào đầu năm 2022.

Trả lời

Email của bạn sẽ không được hiển thị công khai. Các trường bắt buộc được đánh dấu *

Bài viết liên quan